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    我國60歲以上老年人口已達2.5億人，面對嚴峻的人口老齡化挑戰，加快完善多層次養老保障體系已經成為全社會所矚目的焦點。2019年12月30日，國務院常務會議明確，要加快發展商業養老保險，優化養老保險結構。

    事實上，去年以來，保險行業與養老領域在政策層面頻繁產生交集。2019年11月發布的《國務院辦公廳關于推進養老服務發展的意見》提出，“鼓勵商業養老保險機構發展滿足長期養老需求的養老保障管理業務”。近日召開的2020年全國銀行業保險業監督管理工作會議也有涉及養老保障方面的內容。

    目前，我國已經初步建立起由第一支柱基本養老保險、第二支柱職業年金和企業年金、第三支柱商業養老保險所組成的養老保障三支柱體系。其中，第一支柱在現階段“一家獨大”，第三支柱雖被寄予厚望但仍處于起步階段。在完善居民養老保障方面，第二支柱理應成為不容忽視的重要力量。

    太平養老保險股份有限公司（以下簡稱“太平養老”）總經理彭毅表示：“發展職業年金、企業年金和個人商業養老保險越來越受到國家政策層面的高度重視，目前第二支柱已經進入快速發展期，第三支柱也已取得新的突破。以太平養老為例，公司養老金管理資產規模2019年從年初的2000億元跨越到3000億元僅用了9個月，與前兩次千億跨越分別歷時10年、3年相比大幅縮短，年末已接近3800億元。這既是我們貫徹集團新時代發展戰略加快賦能提升取得的積極成效，也是國家養老保障事業邁入發展新時期的一道縮影。養老保障作為人民對美好生活向往的重要方面，隨著居民養老保障需求和養老儲備意識的覺醒，第二支柱的發展潛力是非常巨大的。下一步，我們將按照集團黨委的要求，堅持國家所需、太平所向的戰略導向，加快實施賦能計劃，深化變革創新，不斷豐富產品供給、優化客戶服務、保持穩健收益，切實滿足人民群眾養老保障需要，致力于成為我國多層次養老保障體系建設的重要參與者。”

    人社部社會保障基金局近日發布了2019年三季度全國企業年金業務數據摘要。作為觀察企業年金運作情況的重要窗口，也是檢視專業機構投資實力的一面鏡子，企業年金業務數據表現因此備受行業內外關注。

    總體來看，截至去年三季度末，共有93422個企業建立企業年金，參加職工人數達2506.34萬人，積累基金16951.26億元。在投資管理情況方面，數據顯示，企業年金實際運作資產金額為16746.74億元，建立組合數4229個，截至2019年三季度末，全國企業年金基金累計實現收益900.95億元，加權平均投資收益率為6.03%，其中固定收益類組合加權平均收益率為4.18%，含權益類組合加權平均收益率為6.46%。

    專業養老險公司在企業年金的運營發展中扮演著關鍵角色。從受托管理資金規模來看，專業養老險公司包攬前兩名，受托管理資金規模均超過千億元。專業養老險公司在投資業績方面同樣表現不俗。以太平養老為例，在21家企業年金投資管理人匯總業績排名中，太平養老固定收益類組合位列第6位，含權益類組合位居第5，均位于市場前三分之一，投資業績在養老保險公司中名列前茅，甚至超過了大部分公募基金。單一計劃方面，太平養老在多個大型年金計劃中的投資業績排名位居前列；集合計劃方面，太平養老固定收益類組合投資表現同樣名列前茅。

    據了解，把握去年權益市場機會獲取頗豐回報是帶動投資業績的重要原因。太平養老副總經理、投資總監陳武說：“2019年A股迎來修復性行情，在加強對宏觀經濟形勢和經濟政策走向深入分析的基礎上，我們形成了市場在底部區域震蕩的判斷。4月中上旬上證綜指達到3200點時及時進行減倉操作，8月份跌破2800點和9月下旬再次逼近2900點時，堅定底部區域的判斷逆勢加倉，在幾次關鍵節點都把握住了階段性行情，取得了明顯優于市場大勢的投資業績。截至去年12月31日，太平養老年金權益投資的收益率為38%，實現高出同期上證綜指漲幅16個百分點的超額收益。”

    陳武介紹稱：“在投資理念上，太平養老年金權益投資強調價值投資為主導，通過對高分紅藍籌股、行業龍頭股和主流品種的研究，挖掘長期可持續的投資機會；強化均衡配置，提高擇股的有效性，顯著提升了業績，降低了波動幅度，有效順應了市場，穩定和提升了投資業績。”

    在通過投資權益市場提振業績的同時，養老金也在支持資本市場健康發展和服務實體經濟中發揮著長期資金的重要作用。中國人民銀行副行長范一飛日前表示，養老金投資的長期性、專業化、多元化的屬性，將驅動金融市場進一步成熟化。利用養老保障制度改革的契機，大力發展專業機構投資者，有利于優化金融市場機構。銀保監會在今年初印發的《關于推動銀行業和保險業高質量發展的指導意見》中也明確提出，要大力發展企業年金、職業年金、各類健康和養老保險業務，多渠道促進居民儲蓄有效轉化為資本市場長期資金。

    陳武認為：“A股現在正在強化投資功能。得益于監管層持續推動長期資金入市，資本市場健康發展將帶動直接融資占比上升，進而降低企業負債成本，幫助緩解中小企業融資難、融資貴問題。”

    同時，資本市場健康發展也有望在今年繼續帶動年金權益投資比例上升。展望2020年，陳武表示，“權益市場仍是重點，去年國家采取了一系列穩定經濟的措施，效果開始顯現，市場預期也會因此逐漸發生改變。另外，宏觀調控政策幫助實體經濟企穩，在基建等領域會出現一些優質項目，年金可以通過參與基礎設施、先進制造業、國企混改等項目服務實體經濟的發展，同時獲得安全、穩定的收益。”記者了解到，去年，太平養老年金就參與了基礎設施和先進制造業的項目投資，并為能源行業企業提供融資服務，助力供給側結構性改革。“保險機構同時也可加強同信托的合作，但仍需要持續提升自身投資能力及風險管控能力。”陳武補充道。